【実績公開】ウェルスナビ(自動運用)編 その４：16ヶ月目、積立120万円で損失10.5万円（－8.7%）

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人生の早退 @soutai.info　～投資でアーリーリタイア～

【実績公開】ウェルスナビ(自動運用サービス)編 その３：運用開始から１年後の現状

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前回の記事はこちら私の投資体験談 その３（2018年10月末現在）　それでは、ウェルスナビ(自動運用サービス)に関する、私の投資体験談として、投資実績を公開します。　運用開始から１年後の現状になります。運用開始からしばらくは好調でした。当時から一喜一憂せずに長い目で見て取り組もうと考えていました。世界的な株高で運用パフォーマンスは１ヶ月でプラス5%台　運用開始から１ヶ月が経ち運用状況としては、NYダウやS&P500の史上最高値更新が続いている状況なので、ゴールド以外はプラスでポートフォリオ全体では1ヶ月でプ...

私の投資体験談 その４（2019年1月上旬）

　ウェルスナビ積立16ヶ月目、積立120万円で損失10.5万円（－8.7%）です。
　2019年末までに一度もプラス圏にならない恐れもありそうに思います。年単位の長期的な景気後退となれば来年も危ういですね。

積立ペース：2017年から年間60万円

　毎月５万円定額積立の引き落とし設定を行い、年間で60万円ペースで積立。初年度の2017年は投資額が年間60万円になるように調整済み（初期投資50万円＋11月頭と12月頭に5万円ずつ積み立てで初年度も年間60万円）。普段の生活費の無駄使いを抑えて、給与収入が振り込まれる銀行口座から自動引き落としでコツコツと積立。

投資先：米ドル建ての海外上場ETF

　日本に住んでいるので、日常生活で使うのは日本円。しかし長期的な視点で見ると、資産をほぼ日本円建てのみで持つのはリスクが高いのではと。
　資産の一部を海外上場ETFに投資し、世界最大の経済大国の通貨である米ドル建で保有することは、資産の分散という観点でよい選択ではと。

長期投資のすすめ：15年以上の長期投資で損益がマイナスになるリスクを低減

　過去のデータをみると投資期間については15年以上の長期投資をすることで、損益がマイナスになるリスクを低減できそう。運用期間は長いほど損失リスク低減にはいいけど、20年間という私の目標運用期間はまずまず。将来の老後資金なのでマイナスになるのは回避したいところ。

情報源: SBI証券

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